Как партнеры превращают Вас в успешного игрока или заводят в ловушку

Николай Алексеевич Смыченко

В книге «Как партнёры превращают вас в успешного игрока или заводят в ловушку» автор исследует нюансы взаимоотношений между деловыми партнёрами. Он делится советами по созданию успешного союза и выделяет факторы, влияющие на успех совместных проектов. Особое внимание уделяется вопросам доверия, распределения обязанностей, разрешения конфликтов и ролей участников. Книга будет полезна тем, кто хочет построить надёжное партнёрство и избежать подводных камней при выборе компаньонов.

ГЛАВА 7. ПЕРВИЧНАЯ ПРОВЕРКА КОНТРАГЕНТОВ

Проверка контрагентов — это непрерывный процесс, требующий внимательности и системного подхода. Следуя этой пошаговой инструкции, вы сможете минимизировать риски и обеспечить надежность своих деловых партнерств. Инвестируйте время и ресурсы в проверку контрагентов — это залог успеха и стабильности вашего бизнеса, а в конечном счёте приводит к росту и процветанию вашего предприятия.

В соответствии с Гражданским кодексом РФ и Уставом автомобильного транспорта, ответственность за вверенный к перевозке груз лежит на организаторе перевозки обычно эти функции выполняет транспортная экспедиционная компания.

Согласно письму ФНС России от 30.11.2012 № ЕД-43/20268@, проверка контрагентов включает три основных шага:

1. Использование общедоступных электронных сервисов.

2. Получение выписки из ЕГРЮЛ со сведениями о контрагенте.

3. Запрос определённых документов у потенциального партнёра.

В письме ФНС России от 13.07.2017 № ЕДА-2/13650@ представлены контрольные вопросы, которые налоговые органы используют для проверки добросовестности контрагентов:

— Лично ли вы знакомы с руководителем организации-контрагента?

— При каких обстоятельствах и когда вы познакомились?

— Какие взаимоотношения дружеские, деловые вас объединяют?

— Какие работы услуги выполняла организация-контрагент для вас? Какие товары поставляла?

— Оказывала ли эта организация подобные услуги, выполняла работы или поставляла товары ранее?

— Какие действия вы предпринимали для установления деловой репутации организации-контрагента?

— Как интерпретировать полученные сведения о контрагенте?

7.1. Основные принципы проверки контрагентов

Процесс проверки контрагентов основывается на трёх основных принципах:

— Благонадёжность — оценка намерений компании и её взаимоотношений с государством и другими бизнес-партнёрами.

— Оценка — выявление ключевых критериев и объективной информации о контрагенте.

— Знание — понимание того, какую информацию необходимо учитывать при проверке.

Информацию о контрагенте можно условно разделить на три больших блока:

1. Арбитражные дела.

2. Финансовое состояние.

3. Потенциал контрагента.

Особое внимание следует уделить финансовому состоянию контрагента: развивается ли компания или стагнирует? Оцените потенциал контрагента, основываясь на информации с его сайта, деловых связях компании и других критериях. Если вам сложно понять отчётность компании, видны неясные арбитражные дела и непонятен потенциал компании, лучше воздержаться от сотрудничества с таким контрагентом.

Проверка условий договора — Необходимо удостовериться, что условия, прописанные в договоре, посильны для контрагента. Оцените, располагает ли контрагент реальными возможностями для выполнения условий договора: сможет ли он уложиться в сроки оплаты или доставки груза, не будет ли нарушать дедлайны при выполнении работ.

Первичная проверка — При первом общении с контрагентом сразу проверьте его номер в поисковике, например, Yandex и в расширенном поиске на сайте АТИ. Обязательно поставьте галочки:

— В истории изменений контактной информации.

— Среди удалённых фирм.

Это поможет получить первичную информацию и понять, с кем вы имеете дело.

Для обеспечения безопасности компании важно разработать внутреннюю политику по проверке контрагентов. Процесс проверки контрагентов — это один из ключевых элементов обеспечения безопасности компании и ее деятельности. Неправильный выбор партнера может привести к финансовым потерям, репутационным рискам и даже юридическим последствиям. В этой главе мы рассмотрим, как правильно организовать процесс проверки контрагентов, какие аспекты следует учитывать и какие инструменты использовать для минимизации рисков.

7.2. Цели и задачи проверки контрагентов

Проверка контрагентов направлена на достижение нескольких основных целей:

— Идентификация финансовых рисков: оценка финансовой стабильности контрагента, его платежеспособности и кредитоспособности.

— Проверка деловой репутации: выяснение истории деловых отношений контрагента, выявление случаев нарушения обязательств, судебных споров и других негативных факторов.

— Проверка на соответствие законодательству: выявление возможных нарушений законодательства, например, связи с незаконными или сомнительными схемами, участие в коррупционных или иных противозаконных действиях.

— Оценка корпоративной структуры: понимание структуры владения, наличия аффилированных лиц и возможных конфликтов интересов.

7.3. Организация процесса проверки

Организация процесса проверки контрагентов включает в себя несколько этапов:

Определение критериев проверки: необходимо четко определить, по каким критериям будет осуществляться проверка. Это могут быть финансовые показатели, репутационные факторы, корпоративная структура и другие аспекты. Важно учитывать специфику бизнеса и отрасли, в которой работает компания.

Сбор информации: сбор данных о контрагенте из различных источников, таких как публичные реестры, базы данных, специализированные сервисы проверки контрагентов, открытые источники информации СМИ, Интернет-ресурсы, а также запрос информации непосредственно у контрагента.

Анализ и оценка рисков: на основе собранной информации проводится оценка рисков, связанных с взаимодействием с контрагентом. Важно учитывать, как финансовые, так и репутационные, правовые и операционные риски.

Принятие решения: на основании проведенного анализа принимается решение о сотрудничестве с контрагентом или о необходимости дополнительной проверки либо отказа от сотрудничества.

Документирование и отчетность: результаты проверки должны быть документированы в виде отчетов, которые включают в себя все собранные данные, проведенный анализ и принятое решение. Это важно, как для внутреннего учета, так и для возможного предоставления данных в случае аудита или судебного разбирательства.

7.4. Практические рекомендации

Используйте специализированные инструменты: существуют специальные программы и сервисы, которые позволяют автоматизировать процесс проверки контрагентов. Например, инструменты, такие как СПАРК, Контур. Фокус и другие, помогают быстро собрать и проанализировать информацию.

Разработайте стандарты проверки: чтобы процесс проверки был единообразным и эффективным, важно разработать внутренние стандарты и регламенты, определяющие порядок проверки и критерии оценки контрагентов.

Регулярное обновление информации: важно не только проверять контрагентов на этапе начала сотрудничества, но и регулярно обновлять информацию о них в процессе работы. Это поможет своевременно выявить изменения в деятельности контрагента и избежать возможных рисков.

Проведение внутреннего обучения: сотрудники, занимающиеся проверкой контрагентов, должны регулярно проходить обучение и повышать квалификацию. Это поможет им быть в курсе последних изменений в законодательстве и новых методов проверки.

7.5. Примеры кейсов

Кейс 1: Недобросовестный поставщик — Компания заключила договор с поставщиком, не проведя должной проверки. Через несколько месяцев поставщик начал задерживать поставки, а затем и вовсе прекратил их. В процессе выяснилось, что у поставщика были серьезные финансовые проблемы, о которых можно было узнать из открытых источников. Это привело к значительным убыткам для компании, которые можно было бы избежать, проведя предварительную проверку.

Кейс 2: Риск сотрудничества с недобросовестным клиентом — крупная производственная компания планировала заключить договор с новым клиентом. Проведя проверку контрагента, сотрудники службы безопасности обнаружили, что компания-клиент ранее участвовала в судебных разбирательствах, связанных с мошенничеством и невыполнением обязательств. На основании этой информации было принято решение отказаться от заключения договора.

Правильная организация процесса проверки контрагентов является важным элементом системы управления рисками компании. Следование четким стандартам и рекомендациям позволяет минимизировать риски и обеспечить безопасность бизнеса.

Предыдущие главы заложили теоретическую основу для эффективной проверки контрагентов. Теперь перейдем к практическим рекомендациям, которые помогут вам интегрировать процесс проверки в вашу повседневную работу и максимизировать его эффективность.