Неэффективное большинство. Роль индустрии в становлении розничных трейдеров

Виктор Першиков

Почему розничные трейдеры теряют деньги на бирже? Действительно ли это происходит от недостатка знаний методов финансового анализа, отсутствия эффективной торговой системы, незнания принципов риск-менеджмента и проблем с психологическими аспектами трейдинга? В данной книге причины неудач большинства рассматриваются с позиции влияния на людей индустрии онлайн-трейдинга – окружающей трейдеров реальности, полной иллюзий, предубеждений и ложных путей достижения успеха.

Посвящается моей жене. Ксюша, я тебя люблю.

© Виктор Першиков, 2016

ISBN 978-5-4483-2376-8

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Введение

Люди приходят на финансовые рынки по разным причинам. Некоторые из их начинают заниматься трейдингом, надеясь обрести дополнительный источник дохода, другие жаждут свободы и независимости, которую обещает им индустрия. Наконец, есть те, кому намного важнее самореализация и всеобщее признание их успехов, чем реальная возможность получать стабильный доход от финансовых операций.

Рынки предоставляют шанс каждому, какую бы цель он не преследовал. Открывая свой первый торговый или инвестиционный счет, каждый новичок на бирже может быть уверен, что его стремление, упорство и труды будут вознаграждены, но для этого ему требуется проделать невозможное. Он должен отказаться от желания быть и действовать «как все», избирая при этом проверенные пути в виде обучения трейдингу и техническому анализу, создания «торговых систем», чтения огромного количества книг и посещения не меньшего числа обучающих лекций и курсов, организуемых гуру биржевого дела. Все эти аспекты современного онлайн-трейдинга, являющиеся его неотъемлемой частью, отнюдь не помогают розничным трейдерам добиться успеха на рынке, что подтверждается неоспоримым фактом: большинство на бирже теряет деньги.

Новичку в этом деле довольно сложно не поддаться соблазну и не отважиться изучить премудрости трейдинга, который преподносится как труд для интеллектуалов. Глубина накопившихся за последние десятилетия знаний о процессах, происходящих на финансовых рынках, создают вокруг биржи ореол элитарного занятия, бизнеса для избранных, которые добиваются успеха благодаря пониманию причин ценовых изменений, тогда как большинство продолжает терять деньги, оправдывая это недостатком знаний и невысоким качеством применяемых методов анализа.

В попытках привести результаты своей торговли к более-менее стабильному результату, люди тратят годы на то, чтобы найти один единственный метод, который позволит им войти в число тех, кто переиграл рынок. Эти годы, полные исследований, бессонных ночей перед компьютером, проверкой все новых и новых теорий, появляющихся с завидной степенью регулярности, отработкой новых закономерностей и поиском «рыночных неэффективностей», проходят незаметно, но в итоге, прошедший столь сложный путь человек, зачастую не добивается цели, поставленной им много лет назад. Огромный багаж знаний, накопившийся за это время, лишь тяжелой ношей оседает на плечах трейдера, который, как будто бы изучил достаточно, чтобы начать стабильно зарабатывать на рынке, но до сих пор не может преуспеть в этом.

Мои первые шаги на бирже нельзя назвать отличными от большинства. Я пришел на финансовые рынки восемь лет назад, в разгар ипотечного кризиса в США, чуть позже распространившегося в виде экономического кризиса на весь мир. Возможности, которые открывались в то время, несравнимы с тем, что приходится наблюдать на финансовых рынках сейчас. Та волатильность, которая позволяла удваивать или утраивать начальный капитал буквально за несколько дней, те стабильно трендовые ценовые движения, понятные настолько, что не требовалось даже прогнозировать направление рынка, были по-настоящему ценными для трейдинга и несли в себе не столько опасность моментального разорения, окажись человек на неверной стороне рынка, сколько понимание того, каких доходов на самом деле позволяет достичь трейдинг на бирже.

Спустя некоторое время после начала моей деятельности в качестве розничного трейдера, я, как и подавляющее большинство, очутился в самом эпицентре индустрии: вслед за первыми убытками от сделок появилось понимание того, что моих знаний о финансовых рынках недостаточно для стабильной работы на бирже. После осознания этого факта, как и любой новичок, я столкнулся с большим количеством обучающих курсов, книгами по биржевой тематике, гуру, которых я считал образцами для подражания, а также всем тем, что составляет окружающую розничного трейдера реальность.

Нахождение в этой реальности в течение последующих нескольких лет вынудило меня полностью сфокусироваться на тех аспектах биржевого дела, которые не приносили мне должного результата. Погружение в технический анализ, изучение макроэкономических показателей и экономики в принципе, общение с коллегами по всему миру, регулярная отработка раз за разом появляющихся методов трейдинга, попытки создания своей «системы» — все это занимало меня настолько, что, порою, не оставалось совершенно никакого времени на, непосредственно, торговлю на бирже. И сложно сказать, добился бы я тех результатов, которые имею сейчас, если бы в один прекрасный момент не отказался от всех навязанных индустрией стереотипов.

Моя карьера на финансовых рынках была, в том числе, неразрывно связана с работой в крупнейших FOREX-компаниях России. Пребывая в эпицентре биржевой индустрии, регулярно общаясь с клиентами компаний, я стал замечать схожие модели поведения у подавляющего большинства тех, с кем мне приходилось работать, и мало того, я с удивлением обнаруживал те же самые модели в себе самом. Казалось бы, совершенно разные люди из разных городов, с разным уровнем достатка и из разных социальных слоев, но всех нас объединяли схожие черты: все мы обладали знаниями методов рыночного анализа, читали одинаковые книги, одинаково следовали по пути создания «торговой системы», и, при этом, были не удовлетворены своими торговыми результатами. Мы делали все то, чего требовала от нас индустрия онлайн-трейдинга, призывавшая следовать канонам, которые, по ее уверению, вознесли на биржевой пьедестал ни одного успешного трейдера. И все, что мы делали, не приближало нас к цели.

Взгляды, сложившиеся у меня за последние несколько лет, легли в основу этой книги. В этом отношении, я написал книгу не о том, что позволяет мне зарабатывать на финансовых рынках. Она о том, что мешает большинству трейдеров прийти к успеху на бирже. И дело отнюдь не в пресловутых факторах, о которых розничные трейдеры слышат отовсюду, на протяжении всего своего пути на финансовых рынках. Корень проблем, которые ложатся на плечи розничных трейдеров, тормозящих их профессиональное развитие, я вижу в навязываемых людям ложных путях, следование которым превращается в неминуемое бремя, лишь преодолев которое человек добьется успеха на бирже. Иначе говоря, сама индустрия трейдинга формирует условия, при которых трейдер, делая все, что ему говорят, никак не может достичь своей цели.

Индивидуальность, с которой трейдер приходит на биржу — ключ, который в итоге откроет заветную дверь на пути к успеху — исчезает в тот самый момент, когда человек отказывается от самостоятельности в вопросе управления его личными деньгами, которые он принес на биржу. Отсутствие должных результатов побуждает трейдера довериться тому, что его окружает, и именно это, в итоге, начисто вымарывает индивидуальную составляющую процесса биржевой торговли. В это отношении индивидуальность представляет собой не столько собственные навыки и наработки трейдера, сколько осознанность в том, что он делает.

Осознанно ли я выбрал путь обучения трейдингу вместо самостоятельного познания? Осознанно ли я стал прислушиваться к гуру, вместо того чтобы стать гуру для самого себя? Почему я решил, что кто-то или что-то поможет мне добиться успеха на рынке?

Очень малое число людей отваживается задать себе эти вопросы, а те, кто задают их, делают это слишком поздно, когда уже не возможно просто открыть чистый график финансового актива, и, попытавшись спрогнозировать ценовые изменения, открыть сделку не по законам, а по внутренним ощущениям и убеждениям. Табу, сложившиеся в индустрии, совершенно не представляют для человека возможности осознанно подойти к вопросу трейдинга на финансовых рынках, ограничивая его стремления требованиями безопасности, вынося на первый план сохранение, а не приумножение капитала, что идет в разрез с целесообразностью биржевой игры как таковой.

Я надеюсь, что те аспекты, о которых пойдет речь в этой книге, помогут как начинающим, так и опытным розничным трейдерам, взглянуть на процесс трейдинга иначе, чем того требует от них индустрия онлайн-трейдинга. И, вполне возможно, что это поможет некоторым из вас, добиться успеха на финансовых рынках.